Tyrimas: Maždaug pusė patarimų investuoti teikiami netinkamai

2011-10-10 15:23   Peržiūros : 37   Spausdinti


Vertybinių popierių komisija (VPK) 2011 m. kovo-rugsėjo mėn. atliko slaptojo pirkėjo tyrimą, kuriuo siekė išsiaiškinti ir įvertinti realią situaciją, kaip Lietuvoje veiklą vykdantys finansų tarpininkai informuoja neprofesionalius klientus apie su investicinėmis paslaugomis ar produktais susijusias galimas rizikas, taip pat, ar siūlo konkrečiam klientui tinkamas investicines paslaugas ir priemones, padėsiančias priimti geriausią sprendimą investuojant turimas lėšas.

 

VPK taip pat vertino, kaip praktikoje finansų tarpininkų darbuotojai laikosi vidinių taisyklių ir procedūrų.

„Peržvelgus tarpininkų vidines procedūras, didelių priekaištų neturime. Teoriškai procesai aiškūs, skaidrūs ir teisingi. Visiškai priešingas vaizdas atsiveria, stebint, kaip tarpininkų darbuotojai realiai teikia investicines paslaugas. Daugeliu atvejų rūpinimasis kliento interesais taip ir lieka teorija, bet ne praktika. Tikimės, kad šis tyrimas paskatins tarpininkus atsakingiau žiūrėti į investicinių paslaugų teikimą neprofesionaliems nepatyrusiems klientams", - sako VPK pirmininkas Vilius Šapoka.

Slapto pirkėjo tyrimo metu gauti duomenys atskleidė, kad tarpininkai, prieš teikdami investicines paslaugas, dažnai nesurinkdavo informacijos apie kliento žinias ir patirtį investavimo srityje ir atitinkamai nevertino, ar konkrečios investicinės paslaugos arba finansinės priemonės yra jam tinkamos. Nesurinkę ar neįvertinę su klientu susijusios informacijos, tarpininkai slaptiems pirkėjams dažnu atveju rekomenduodavo galimai netinkamas finansines priemones.

„Finansų tarpininkas rekomenduoti konkrečiam klientui konkrečias finansines priemones ir paslaugas turi teisę tik surinkęs ir įvertinęs informaciją apie kliento žinias ir patirtį investavimo srityje, finansinę padėtį bei investicinius tikslus", - nurodo VPK pirmininkas.

Taip pat nustatyta, kad finansų tarpininkai prieš teikdami investicines paslaugas neretai neteikė arba teikė neišsamią informaciją, kurios pagrindu klientai galėtų suprasti siūlomų investicinių paslaugų ir finansinių priemonių esmę bei joms būdingą riziką ir galėtų priimti pagrįstus investicinius sprendimus.

V. Šapoka atkreipia dėmesį, kad, teikiant investicines paslaugas neprofesionaliems klientams, taikomi itin aukšti investuotojų apsaugos ir informacijos atkleidimo reikalavimai, tad tokiems klientams privalo būti aiškiai atskleidžiamos galimos rizikos bei informuojama apie jų teises ir jiems taikomą apsaugą.

Anot pirmininko, pasitempti reikia visiems rinkoje veikiantiems finansų tarpininkams, tačiau apie dažniausias tarpininkų darbuotojų daromas klaidas kiekvienas finansų rinkos dalyvis bus informuotas individualiai.

VPK inicijuotas tyrimas atliktas bendradarbiaujant su Vilniaus universiteto Tarptautinio verslo mokykla, kurios studentai, veikdami kaip slapti pirkėjai, lankėsi ir rinko informaciją atrinktų 6 tarpininkų - UAB FMĮ „Orion Securities", AB banko ,,Finasta", AB SEB banko, „Swedbank", AB, AB DnB NORD banko, AB Šiaulių banko - paslaugų teikimo vietose. Iš viso informacija apie investicinių paslaugų teikimą buvo rinkta 67 skirtingose vietose. Platesnio pobūdžio slapto pirkėjo tyrimus ketinama vykdyti ir ateityje.

Tyrimo metu finansų tarpininko veiksmai vertinti trimis kriterijais: visos reikalingos informacijos apie klientą surinkimas ir jo investicinių galimybių įvertinimas, tinkamos ir išsamios informacijos pateikimas ir finansinių priemonių ir/arba investicinių paslaugų parinkimas.

Inf. Liatuvos Respublikos Vertybinių popierių komisija


Kategorijos: Finansai, Investavimas, pensijų fondai, verslo valdymas
Investavimo priemonės

Investavimo priemonės

Populiariausios investavimo priemonės, prieinamos fiziniams asmenis.  

Taupymo ir investavimo trukmė

Taupymo ir investavimo trukmė: racionalumas prieš mistinį saugumą?

Ar teisingai įvertiname kaupimo terminą? 

Corbis nuotr.

Ofšorinės jurisdikcijos

Kaip galėtumėte, ofšorines kompanijas pritaikę savo versle, išgyventi sunkmetį? 

Corbis nuotr.

Užsienio investicijos Lietuvą aplenkia

Didėjantis ekonomikos nuosmukis veja investuotojus lauk. 

Corbis nuotr.

Ch. Wulfas: reikia investuoti į šalies ateitį

Ekonominės krizės akivaizdoje svarbu likti ramiems ir susitaikyti su tuo, kad pastarųjų metų dinamiška raida patiria tam tikrą pertrauką. 

Corbis nuotr.

Valdžiai - verslo universitetas

Verslinkai ragina valdžią taisyti padėtį, tačiau jos atstovams atrodo, kad jų sprendimai "nelabai tesiskiria" nuo tų, kurių pageidauja verslas.  

stock nuotr.

Antrieji namai - užsienio kurorte

Nors NT kainos krenta ir Lietuvoje, visgi "antrieji namai" užsienyje iki šiol yra pigesni. 

Stock.xchng nuotr.

Bankams gresia reitingų mažinimas

„Swedbank“ bei kitiems bankams, turintiems filialų Rytų Europoje, gali tekti susitaikyti su jų kredito reitingų mažinimu.  

Andrius Kubilius

A. Kubilius: pergalių metai bus 2011

Pasak Premjero, 2011 metais ne tik „turime laimėti Lietuvoje vyksiantį Europos krepšinio čempionatą", bet, manoma, atsigaus ir šalies ekonomika.  

Corbis nuotr.

Pakeisti „flyLAL“ pretenduoja kinų „Hainan Airlines“

Šalys, veikiančios ES, būtų suinteresuotos Vilniaus oro uostą paversti tranzitiniu oro uostu tarp Rytų valstybių ir Vakarų Europos šalių.  

V. Putino kalba Davose daugelį nustebino ir net prajuokino

V. Putino kalba Davose: įspėjimas sau ar kitiems?

"Esame išsivysčiusi ir išsilavinusi tauta. Istorija duoda Rusijai unikalią galimybę. Ir jos praleisti mes neketiname." 

Stock.xchng nuotr.

Lietuvos bankai nuteikia santūriam optimizmui

Paskelbti pinigų ir kitų PFI, t.y. bankų ir kredito unijų lapkričio mėn. balansų duomenys ne tokie ir blogi... 

stock nuotr.

Šešėlinė ekonomika - irgi argumentas

Ar tikrai šešėlinės ekonomikos argumentas pagrįstai nuvertinamas kaip neapčiuopiamas? 

Temą atitinkančios įmonės kataloge:


1 2 3 4 5