Tyrimas: Maždaug pusė patarimų investuoti teikiami netinkamai

2011-10-10 15:23   Peržiūros : 38   Spausdinti


Vertybinių popierių komisija (VPK) 2011 m. kovo-rugsėjo mėn. atliko slaptojo pirkėjo tyrimą, kuriuo siekė išsiaiškinti ir įvertinti realią situaciją, kaip Lietuvoje veiklą vykdantys finansų tarpininkai informuoja neprofesionalius klientus apie su investicinėmis paslaugomis ar produktais susijusias galimas rizikas, taip pat, ar siūlo konkrečiam klientui tinkamas investicines paslaugas ir priemones, padėsiančias priimti geriausią sprendimą investuojant turimas lėšas.

 

VPK taip pat vertino, kaip praktikoje finansų tarpininkų darbuotojai laikosi vidinių taisyklių ir procedūrų.

„Peržvelgus tarpininkų vidines procedūras, didelių priekaištų neturime. Teoriškai procesai aiškūs, skaidrūs ir teisingi. Visiškai priešingas vaizdas atsiveria, stebint, kaip tarpininkų darbuotojai realiai teikia investicines paslaugas. Daugeliu atvejų rūpinimasis kliento interesais taip ir lieka teorija, bet ne praktika. Tikimės, kad šis tyrimas paskatins tarpininkus atsakingiau žiūrėti į investicinių paslaugų teikimą neprofesionaliems nepatyrusiems klientams", - sako VPK pirmininkas Vilius Šapoka.

Slapto pirkėjo tyrimo metu gauti duomenys atskleidė, kad tarpininkai, prieš teikdami investicines paslaugas, dažnai nesurinkdavo informacijos apie kliento žinias ir patirtį investavimo srityje ir atitinkamai nevertino, ar konkrečios investicinės paslaugos arba finansinės priemonės yra jam tinkamos. Nesurinkę ar neįvertinę su klientu susijusios informacijos, tarpininkai slaptiems pirkėjams dažnu atveju rekomenduodavo galimai netinkamas finansines priemones.

„Finansų tarpininkas rekomenduoti konkrečiam klientui konkrečias finansines priemones ir paslaugas turi teisę tik surinkęs ir įvertinęs informaciją apie kliento žinias ir patirtį investavimo srityje, finansinę padėtį bei investicinius tikslus", - nurodo VPK pirmininkas.

Taip pat nustatyta, kad finansų tarpininkai prieš teikdami investicines paslaugas neretai neteikė arba teikė neišsamią informaciją, kurios pagrindu klientai galėtų suprasti siūlomų investicinių paslaugų ir finansinių priemonių esmę bei joms būdingą riziką ir galėtų priimti pagrįstus investicinius sprendimus.

V. Šapoka atkreipia dėmesį, kad, teikiant investicines paslaugas neprofesionaliems klientams, taikomi itin aukšti investuotojų apsaugos ir informacijos atkleidimo reikalavimai, tad tokiems klientams privalo būti aiškiai atskleidžiamos galimos rizikos bei informuojama apie jų teises ir jiems taikomą apsaugą.

Anot pirmininko, pasitempti reikia visiems rinkoje veikiantiems finansų tarpininkams, tačiau apie dažniausias tarpininkų darbuotojų daromas klaidas kiekvienas finansų rinkos dalyvis bus informuotas individualiai.

VPK inicijuotas tyrimas atliktas bendradarbiaujant su Vilniaus universiteto Tarptautinio verslo mokykla, kurios studentai, veikdami kaip slapti pirkėjai, lankėsi ir rinko informaciją atrinktų 6 tarpininkų - UAB FMĮ „Orion Securities", AB banko ,,Finasta", AB SEB banko, „Swedbank", AB, AB DnB NORD banko, AB Šiaulių banko - paslaugų teikimo vietose. Iš viso informacija apie investicinių paslaugų teikimą buvo rinkta 67 skirtingose vietose. Platesnio pobūdžio slapto pirkėjo tyrimus ketinama vykdyti ir ateityje.

Tyrimo metu finansų tarpininko veiksmai vertinti trimis kriterijais: visos reikalingos informacijos apie klientą surinkimas ir jo investicinių galimybių įvertinimas, tinkamos ir išsamios informacijos pateikimas ir finansinių priemonių ir/arba investicinių paslaugų parinkimas.

Inf. Liatuvos Respublikos Vertybinių popierių komisija


Kategorijos: Finansai, Investavimas, pensijų fondai, verslo valdymas
Kokias galimybes atveria ekonominės krizės

Kokias galimybes atveria ekonominės krizės

Kaip laimėti ekonominės krizės metu, kas, kaip ir kodėl laimi ekonomikai lėtėjant ir smunkant. 

Kaip tapti savarankišku investuotoju

Kaip tapti savarankišku investuotoju

Nuo ko pradėti investavimą, kokias klaidas daro pradedantys investuotojai, investavimo priemonės 

Vorenas Bafetas

Voreno Bafeto patarimai investuotojams

Investuotojas turėtų elgtis taip, lyg jam visam gyvenimui būtų duota kortelė, leidžianti padaryti tik dvidešimt sprendimų. 

Investavimo priemonės

Investavimo priemonės

Kaip investuoti pinigus, geriausios ir populiariausios investavimo priemonės 

Kaip įvertinti verslą

Kaip įvertinti verslą?

Įmonės ar verslo įvertinimo kriterijai, kas kelia, o kas mažina įmonės vertę? 

Taupymo ir investavimo trukmė

Taupymo ir investavimo trukmė: racionalumas prieš mistinį saugumą?

Ar teisingai įvertiname kaupimo terminą? 

Corbis nuotr.

Ofšorinės jurisdikcijos

Kaip galėtumėte, ofšorines kompanijas pritaikę savo versle, išgyventi sunkmetį? 

stock nuotr.

Antrieji namai - užsienio kurorte

Nors NT kainos krenta ir Lietuvoje, visgi "antrieji namai" užsienyje iki šiol yra pigesni. 

Stock.xchng nuotr.

Bankams gresia reitingų mažinimas

„Swedbank“ bei kitiems bankams, turintiems filialų Rytų Europoje, gali tekti susitaikyti su jų kredito reitingų mažinimu.  

Corbis nuotr.

Pakeisti „flyLAL“ pretenduoja kinų „Hainan Airlines“

Šalys, veikiančios ES, būtų suinteresuotos Vilniaus oro uostą paversti tranzitiniu oro uostu tarp Rytų valstybių ir Vakarų Europos šalių.  

stock nuotr.

Šešėlinė ekonomika - irgi argumentas

Ar tikrai šešėlinės ekonomikos argumentas pagrįstai nuvertinamas kaip neapčiuopiamas? 

Corbis nuotr.

DEŠIMT (10!) klausimų Lietuvos bankininkams bei bankų atstovams

KLAUSIMAI IR KLAUSIMĖLIAI Lietuvos bankininkams bei bankų atstovams (Lietuvos bankui, Lietuvos bankų asociacijai, kitų bankų atstovams).  

Corbis nuotr.

Kaip sustiprinti įmonės poziciją rinkoje?

Didžiausią gelbėjimosi šiaudą gali mesti investicijų į įmonę pritraukimo galimybė.  

Temą atitinkančios įmonės kataloge:


1 2 3 4 5

P. Lukšio g. 32, Vilnius
Telefonas: +370--5-2747016, El. paštas: office@ipv.lt

Konstitucijos pr. 23, Vilnius
Telefonas: +370-5-2721891, El. paštas: info@jtiv.lt

P. Lukšio g. 32/ J. Kubiliaus g. 12, Vilnius
Telefonas: +370-700-33123, El. paštas: info@kreditas123.lt

Raudondvario pl. 93, Kaunas
Mobilus: +370-655-25264 , El. paštas: info@mpei.lt

Tuskulėnų g. 33C, Vilnius
Telefonas: +370-5-2622110, El. paštas: info@eregistras.lt

Didžioji g. 18/2, Vilnius
Telefonas: +370-5-2361380, El. paštas: info@nordeafinance.lt

A. Tumėno g. 4, Vilnius
Telefonas: +370-5-2313833 , El. paštas: KP@orion.lt

Lūkšio g. 32 ("Domus galerija"), 5 aukštas, Vilnius
Mobilus: +370-687-41384, El. paštas: vaidas@paprastas-sprendimas.lt

Smolensko g. 10 A, Vilnius
Telefonas: +370-5-2335343, El. paštas: aptarnavimas@orem.lt

Dysnos g.2/Mėsinių g.5, Vilnius
Telefonas: +370-5-2468378, +370-5-2431144, El. paštas: info@prudentis.lt
1 2 3 4 5