Tyrimas: Maždaug pusė patarimų investuoti teikiami netinkamai

2011-10-10 15:23   Peržiūros : 37   Spausdinti


Vertybinių popierių komisija (VPK) 2011 m. kovo-rugsėjo mėn. atliko slaptojo pirkėjo tyrimą, kuriuo siekė išsiaiškinti ir įvertinti realią situaciją, kaip Lietuvoje veiklą vykdantys finansų tarpininkai informuoja neprofesionalius klientus apie su investicinėmis paslaugomis ar produktais susijusias galimas rizikas, taip pat, ar siūlo konkrečiam klientui tinkamas investicines paslaugas ir priemones, padėsiančias priimti geriausią sprendimą investuojant turimas lėšas.

 

VPK taip pat vertino, kaip praktikoje finansų tarpininkų darbuotojai laikosi vidinių taisyklių ir procedūrų.

„Peržvelgus tarpininkų vidines procedūras, didelių priekaištų neturime. Teoriškai procesai aiškūs, skaidrūs ir teisingi. Visiškai priešingas vaizdas atsiveria, stebint, kaip tarpininkų darbuotojai realiai teikia investicines paslaugas. Daugeliu atvejų rūpinimasis kliento interesais taip ir lieka teorija, bet ne praktika. Tikimės, kad šis tyrimas paskatins tarpininkus atsakingiau žiūrėti į investicinių paslaugų teikimą neprofesionaliems nepatyrusiems klientams", - sako VPK pirmininkas Vilius Šapoka.

Slapto pirkėjo tyrimo metu gauti duomenys atskleidė, kad tarpininkai, prieš teikdami investicines paslaugas, dažnai nesurinkdavo informacijos apie kliento žinias ir patirtį investavimo srityje ir atitinkamai nevertino, ar konkrečios investicinės paslaugos arba finansinės priemonės yra jam tinkamos. Nesurinkę ar neįvertinę su klientu susijusios informacijos, tarpininkai slaptiems pirkėjams dažnu atveju rekomenduodavo galimai netinkamas finansines priemones.

„Finansų tarpininkas rekomenduoti konkrečiam klientui konkrečias finansines priemones ir paslaugas turi teisę tik surinkęs ir įvertinęs informaciją apie kliento žinias ir patirtį investavimo srityje, finansinę padėtį bei investicinius tikslus", - nurodo VPK pirmininkas.

Taip pat nustatyta, kad finansų tarpininkai prieš teikdami investicines paslaugas neretai neteikė arba teikė neišsamią informaciją, kurios pagrindu klientai galėtų suprasti siūlomų investicinių paslaugų ir finansinių priemonių esmę bei joms būdingą riziką ir galėtų priimti pagrįstus investicinius sprendimus.

V. Šapoka atkreipia dėmesį, kad, teikiant investicines paslaugas neprofesionaliems klientams, taikomi itin aukšti investuotojų apsaugos ir informacijos atkleidimo reikalavimai, tad tokiems klientams privalo būti aiškiai atskleidžiamos galimos rizikos bei informuojama apie jų teises ir jiems taikomą apsaugą.

Anot pirmininko, pasitempti reikia visiems rinkoje veikiantiems finansų tarpininkams, tačiau apie dažniausias tarpininkų darbuotojų daromas klaidas kiekvienas finansų rinkos dalyvis bus informuotas individualiai.

VPK inicijuotas tyrimas atliktas bendradarbiaujant su Vilniaus universiteto Tarptautinio verslo mokykla, kurios studentai, veikdami kaip slapti pirkėjai, lankėsi ir rinko informaciją atrinktų 6 tarpininkų - UAB FMĮ „Orion Securities", AB banko ,,Finasta", AB SEB banko, „Swedbank", AB, AB DnB NORD banko, AB Šiaulių banko - paslaugų teikimo vietose. Iš viso informacija apie investicinių paslaugų teikimą buvo rinkta 67 skirtingose vietose. Platesnio pobūdžio slapto pirkėjo tyrimus ketinama vykdyti ir ateityje.

Tyrimo metu finansų tarpininko veiksmai vertinti trimis kriterijais: visos reikalingos informacijos apie klientą surinkimas ir jo investicinių galimybių įvertinimas, tinkamos ir išsamios informacijos pateikimas ir finansinių priemonių ir/arba investicinių paslaugų parinkimas.

Inf. Liatuvos Respublikos Vertybinių popierių komisija


Kategorijos: Finansai, Investavimas, pensijų fondai, verslo valdymas
kaip išsaugoti verslą krizės metu

Kaip išsaugoti verslą krizės metu

Kaip elgtis krizės metu, kaip vystyti verslą per krizę, pirkėjo elgsena krizėje 

Affiliate rinkodara

Tarpininkavimo (affiliate) rinkodara

Kaip uždirbti iš affiliate rinkodaros 

atostogu biudzetas

Kaip tinkamai planuoti atostogų biudžetą?

Atostogos - džiugus ir daugelio laukiamas metas, tačiau, pagalvojus apie pinigų kiekį reikalingą savo ar šeimos atostogų vizijoms įgyvendinti, atostogų planavimas iš malonumo greitai virsta galvos skausmu. 

Verslo plano rašymas: 10 didžiausių klaidų

Kaip parašyti gerą verslo planą. Žlugdančios verslo plano klaidos, kurias daro dauguma pradedančiųjų verslininkų. 

Investavimo priemonės

Investavimo priemonės

Populiariausios investavimo priemonės, prieinamos fiziniams asmenis.  

© Monalyn Gracia/Corbis

Už ką vartotojas pasirengęs mokėti maksimalią pinigų sumą?

Kodėl vienus produktus galima parduoti brangiau nei tuo metu rinkoje esančius analogus. Kuo čia dėtas pasakymas "elitinis". 

įstatų keitimas

Kalėdų senelis verslininkams atneš baudų ir ženkliai išaugusią paslaugų kainą?

Pagal Lietuvos Respublikos administracinių teisių pažeidimų kodeksą, baudos, kuria gali būti nubaustas verslas už nesutvarkytus įmonės įstatus, gali siekti netgi 1448 €. 

Elektroninių sąskaitų deklaravimas gyventojams – tik pasiekus 15 tūkst. € apyvartą (įplaukas)

Informuoti Mokesčių inspekciją apie 2015 ir 2016 metais atidarytas bei uždarytas sąskaitas galima iki 2017 metų gegužės 1 dienos  

Pakeista pajamų, gautų iš veiklos su verslo liudijimu, apmokestinimo tvarka

Pajamų dalis, viršijanti 4,5 tūkst. eurų, apmokestinama kaip įregistruotos individualios veiklos su pažyma pajamos 

Kada verta kreiptis į nepriklausomą žalų ekspertą bei turto vertintoją?

Turtinės žalos dydžio nustatymas. Nepriklausomi žalų ekspertai. 

Svarbiausias metų pokytis verslui, kurį būtina suplanuoti dar prieš vasaros atostogas

Ką SEPA reiškia praktikoje? Į ką atkreipti dėmesį SEPA darbus planuojant jau dabar?  

Rekomendacijos verslui dėl grynųjų pinigų valdymo euro įvedimo Lietuvoje metu

Rekomendacijos prekybos ir paslaugų teikimo įmonėms, esančioms Lietuvoje, kurios vykdydamos ūkinę komercinę veiklą naudojasi grynaisiais pinigais.  

Ar auksas praranda saugios investicijos statusą?

Aukso kaina su pasišokinėjimas tęsia smukimo tendenciją 

Bankai ima švęsti būsto rinkos atsigavimą, bet kaip yra iš tikrųjų?

Bankai ima švęsti būsto rinkos atsigavimą, bet kaip yra iš tikrųjų?

Nekilnojamojo turto burbulą išgyvenę rinkos žaidėjai iš klaidų pasimokė  

Temą atitinkančios įmonės kataloge:


1 2 3 4 5 ... 13
Bankinės paslaugos. Investicijų valdymas verslui ir privatiems asmenims.
J. Basanavičiaus g. 26, Vilnius
Telefonas: +370-5-2393444, El. paštas: info@dnbnord.lt
Žalų administravimas, turto vertinimas, sugadinto turto realizavimo, audito paslaugos
Žirmūnų g. 67A, Vilnius
Telefonas: +370-5-2051433, Mobilus: +370-687-79970, El. paštas: info@financeproperty.eu
Skolų išieškojimas, piktybinių skolininkų duomenų bazė
V. Maciulevičiaus g. 53, Vilnius
Telefonas: +370-5-2738460, El. paštas: info@sib.lt
1 2 3 4 5 ... 13
1 2 3
Kompanijų produkcija
Žalų administravimo, turto vertinimo, sugadinto turto vertinimo, audito paslaugos
Žalų administravimo, turto vertinimo, sugadinto turto vertinimo paslaugos

Žalų administravimo, turto vertinimo, sugadinto turto rea...

Turto vertinimas
Turto vertinimas

Kilnojamo ir nekilnojamo turto vertinimas

Žalų administravimas
Žalų administravimas

Žalų administravimo paslaugos

Finansinės apskaitos valdymas
Finansinės apskaitos valdymas

Finansinės apskaitos valdymo modulis

Buhalterinės apskaitos paslaugos
Buhalterinės apskaitos paslaugos

Buhalterinės apskaitos paslaugos

Finansinės konsultacijos
Finansinės konsultacijos

Konsultacijos finansiniais klausimais, finansinė konsulta...

Kreditinės-finansinės ataskaitos užsakymas
Kreditinės-finansinės ataskaitos užsakymas

Kreditinės-finansinės ataskaitos

Verslo konsultacijos
Verslo konsultacijos

Konsultacijos, informacija ir praktiniai patarimai

Buhalterinės apskaitos kursai Kaune
Buhalterių kursai Kaune

Buhalterinės apskaitos kursai Kaune, buhalterio kvalifika...

Mažųjų Bendrijų apskaita ir valdymas

MB valdymo ir apskaitos kursai. Akcija!

1 2 3